La finance décentralisée (DeFi), qui a enregistré une croissance exponentielle au cours des derniers mois, devrait bientôt franchir le seuil des 200 milliards de dollars « verrouillés ».
Si Ethereum reste le leader incontesté du secteur (environ 73% des sommes misées), des blockchains alternatives telles que Binance, Terra ou encore Polygon comptent bien continuer à lui prendre des parts de marché.
Près de 200 milliards de dollars sur la DeFi
Elle commence à s’approcher des 200 milliards de dollars. Lors de la rédaction de cet article, la TVL mesurée sur l’ensemble des blockchains (« Total Value Locked », c’est-à-dire la valeur placée par les investisseurs sur les protocoles de DeFi) avait atteint les 177,85 milliards de dollars.
Même s’il enregistrait une légère baisse de 0,25% sur les dernières 24 heures, ce chiffre avait connu une hausse exceptionnelle en l’espace d’un an : il ne s’élevait qu’à 6,61 milliards de dollars le 6 septembre dernier.
Alors qu’une large majorité de la valeur était verrouillée sur la blockchain Ethereum, on retrouvait sur le podium les applications Aave (16,27 milliards de dollars de TVL), Curve et Instadapp :
Ethereum, qui était encore l’été dernier le seul acteur de la DeFi, revendiquait une TVL de 130,32 milliards de dollars, soit un peu plus de 73% de celle de la totalité du secteur.
Le réseau blockchain de Vitalik Buterin était très loin devant la Binance Smart Chain (19,19 milliards de dollars), Terra (7,87 milliards de dollars), Polygon (5,3 milliards de dollars) et Solana (4,6 milliards de dollars).
Si l’on s’intéressait aux plateformes d’échange décentralisées (DEXes), Curve revendiquait le plus gros montant de valeur verrouillée, avec plus de 14 milliards de dollars. À la deuxième place du classement, on retrouvait PancakeSwap (5,94 milliards de dollars), tandis qu’Uniswap (5,3 milliards de dollars) se plaçait sur la troisième marche du podium.
Pour la seule blockchain Ethereum, sur 16 plateformes décentralisées différentes, les données de Dune Analytics montraient que 19 milliards de dollars de tokens avaient été échangés au cours des 7 derniers jours.
Du côté des TVLs de l’ensemble des DEXes, la bourse Curve se plaçait en tête du classement (14,01 milliards de dollars), loin devant Pancakeswap et Uniswap.
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Ethereum : Uniswap en tête des DEXes, le nombre d’adresses DeFi ETH flambe à 3,3 millions
Si l’on s’intéressait uniquement aux DEXes de la blockchain Ethereum, on comptait un total de 19 milliards de dollars de transactions au cours des 7 derniers jours.
Avec plus de 12,9 milliards de dollars d’échanges et 69,4% des volumes, Uniswap était le leader incontesté de sa catégorie :
Notons que 88% des volumes étaient directement traités par les applications de DEX, tandis que le reste était issu d’agrégateurs tels que 1inch ou Paraswap.
Lors de la rédaction de cet article, le nombre total d’adresses Ethereum ayant utilisé au moins une fois un service de DeFi s’élevait à plus 3,3 millions. Même si ce chiffre est supérieur au nombre réel d’utilisateurs de finance décentralisée via cette blockchain – puisqu’un même utilisateur peut détenir plusieurs adresses de ce type – ses évolutions permettent de rendre compte de la popularité croissante de la finance décentralisée.
Concernant la « Total Locked Value » des « pools » de liquidité proposées par les projets de « yield farming », Convex Finance pointait à la première place, avec une TVL de près de 8 milliards de dollars.
Le protocole était suivi par Yearn Finance, Alpaca Finance et Tranchess.
Le principal actif placé était le Wrapped Bitcoin (un token ERC-20 dont la valeur est garantie par un Bitcoin), avec 10,44 milliards de dollars verrouillés. On retrouvait à la deuxième place un token similaire, le hBTC (2,06 milliards de dollars de TVL), suivi par le Mirror (un actif synthétique adossé à la blockchain Terra), avec 1,74 milliard de dollars de misé.
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Référence : News.Bitcoin.com